嘉实财富投顾怎么样?嘉实财富投顾能赚钱吗?(图文)

时间:2020-11-29 17:10:26 作者:liujianmei
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自从2019年5个基金投顾试点开放试验,2019年12月24日,作为试点机构之一的嘉实基金正式上线了嘉实财富投顾账户。

通过集合全市场数千只公募基金产品,匹配嘉实领先的投研策略,嘉实财富投顾账户根据投资人的财务状况和理财需求提供量身定制的资产配置方案,帮助客户获得良好的长期收益。经过将近一年的时间,嘉实财富投顾表现如何呢?

嘉实财富投顾怎么样?嘉实财富投顾能赚钱吗?

基金投顾服务

基金投顾业务就是具有基金投顾资格的机构,接受客户的委托,根据与客户协议约定的投资组合策略,试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务,并收取投顾服务费。

其实大部分投资者对基金投顾服务没有太多的体验感,因为目前市场上的投顾服务形式与平时买基金并没有什么区别,只是从购买单只基金变成了购买基金组合类似产品。

但是,嘉实财富投顾在国内首先实施会员制投顾服务形式,简单说就是让投资者充钱买会员,然后享受私人订制的理财规划。

嘉实财富投顾是国内最早倡导买方投顾理念、首批获得公募基金投顾试点的五家机构之一,专注为个人提供简单、省心、专业的管家式理财服务,帮助客户获得长期可持续回报。

为什么要推行基金投顾服务?

我们都知道,基金投资就相当于是把资金交给专业的基金经理去打理,那为什么我们还要通过基金投顾去投资基金呢?

我们先来看一组数据,过去20年,国内偏股型基金的平均年化收益达到16.5%,按照复利计算,收益高达21倍,但是奇怪的是,基金投资者却没有赚到钱,甚至是亏钱,这是为什么呢?

第一,大部分基金投资者是不专业的,市场上基金品种多,投资者不知道如何去选择优质的基金投资。

第二,大部分投资者有频繁交易的习惯,而且这种习惯是受到投资心态的影响,很难一时之间改掉,并且不知道在什么合适的时机买入或者卖出基金。

第三,缺乏专业的人做指导,大部分基金投资者都是自己在基金市场中独自摸索,无人求助的状态。

以上原因催生了基金投资的需求。

嘉实财富投顾

嘉实财富投顾经过将近一年时间的试验,具有比较明显的效果,参与投顾服务的盈利客户占比相比于自主投资盈利客户占比的41.2%提高到93.89%,效果还是非常明显的。

评估理财需求,订制理财方案

首先嘉实财富投顾会先了解客户的理财目标和风险偏好,精选主动管理能力优秀的权益和债券基金。

全权委托,动态调仓

全程管理资产配置投顾账户,当市场变化的时候,根据市场情况,及时调整。

贴心陪伴,财富升级

定期向客户回报资产配置方案的运行情况,对市场波动做出反映的时候,也会对投资者提供专业的解读,提高理财技能。

会员制投资

成为会员参与投顾服务子厚,组合内的基金免收认购费,申购费,赎回费和转换费,能降低组合交易成本。

以上就是嘉实财富投顾服务的相关介绍,不代表产品推荐,希望对你有所帮助。


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